Международный банкинг во время карантина: как работают зарубежные банки, и что нужно сделать, чтобы открыть счет осенью 2020 года?

ПРОГРАММА

Блок 1. Банки в карантине: возможности и ограничения открытия счетов в карантин.

• Банковские новости: карантин, штрафы, скандалы, тенденции. Почему открытие счетов это долго, дорого и увлекательно?
• Как изменилась работа банков и платежных систем? Как работают отделения сейчас?
• Где и как открыть счет дистанционно? Какие нужны документы, и каким критериям должно соответствовать физическое или юридическое лицо?
• Как правильно выбрать банк или платежную систему в период ограничения передвижения по миру.

Блок 2. Compliance и KYC: чего бояться и как соответствовать требованиям банка

• Как работает отдел compliance в банках разных стран? Что, кого банки проверяют, и где они берут информацию?
• Как правильно составить кейс для удачного открытия счета?
• Где взять правильного бенефициара? Не казаться, а быть: важность профиля бенефициара от CV до профиля в соц.сетях. Сайт компании как must have при открытии счета.
• Как правильно выбрать банк, чтобы не разориться на тарифах банковского обслуживания?

Блок 3. Банк или платежная система? Сложности выбора.

• Банки или платежные системы? Чем схожи, и чем отличаются оба решения?
• В каких случаях лучше использовать банк, а где больше подойдет «платежка»?
• Примеры популярных платежных систем, сравнительная характеристика.

Блок 4. Платежные системы вблизи: строки открытия счетов, требования, тарифы. Могут ли счета в платежках быть реальной альтернативой банковским? .

• Платежные системы как финансовые компании: виды лицензий, регулятор, возможности, ограничения.
• Преимущества и недостатки счетов в платежках.
• Как открыть счет и работать в платежной системе: строки, стоимость, особенности идентификации, процедуры, требования

Блок 5. Второй счет – роскошь или необходимость? Сохранить или инвестировать 0 выберите свое направление?

• Виды и типы счетов. Диверсификация рисков за счет открытия инвестиционных или сберегательных счетов?
• Действительно ли бизнесу так необходим второй счет?
• Нужно ли открывать отдельный счет под каждый вид деятельности?

Блок 6. Открытие счета в разрезе законодательных изменений в Украине и мире

• Могут ли резиденты Украины открывать счета в зарубежных банках? Меры наказания и ответственности.
• Принятие закона о КИК и его влияние на открытие счетов резидентами Украины.
• Обмен налогово-значимой информацией AEOI, FATCA и повсеместная отмена банковской тайны.
• Как работает автоматический обмен информацией между банками и налоговыми службами в мире? Когда Украина присоединиться к этой мировой инициативе?

Блок 7. Итоги. Ошибки чужих: практика банковских кризисов в разных странах.

• Сложность управления деньгами в период высокой турбулентности.
• Ошибки чужих кризисов: Кипр, Латвия, страны Прибалтики.
• Советы по выживанию: как не потерять все?